Compta perso: questions sur Homebank

slayer03 · Le 16/05/2010, à 19:27

Bonjour,

Etant en transition de la vie étudiante à la vie active, et ayant un salaire de stagiaire qui vit à Paris, j'ai enfin décidé (un peu contraint) de tenir mes comptes à jour. Mon but est principalement de faire des prévisions de mes finances sur 15j, 1mois ou 2mois par exemple, et aussi de voir si j'ai été bénéficiaire à la fin du mois.

Je viens de commencer avec Homebank (v4.2.1), ça fait 3 ou 4h que je suis dessus, j'ai importé un .ofx de La Banque Postale, j'ai commencé à assigner des tiers, des catégories, prévu des opérations automatiques. Cependant il y a plusieurs actions que je ne sais pas faire, et j'aurai besoin d'aide.

1 - Comment voir combien j'aurai d'argent dans 15j par exemple? Car actuellement même après avoir rentrer des opérations automatiques, il faut que je sorte la calculette voir savoir combien j'aurai sur mon compte à telle date. C'est surtout la question la plus essentielle pour moi car sinon je ne vois l'intérêt de tenir mes comptes à jour.

2 - Opérations automatiques : si j'importe toutes les semaines le .ofx de ma banque, comment dire que l'opération XX de l'.ofx est en faite l'opération automatique ZZ que j'avais prévu? (Pour qu'il n'y ait pas de doublon) Est ce possible de faire correspondre automatique les 2 opérations?

3 - Si j'entre manuellement une opération qui n'est pas encore enregistrée dans mon .ofx de ma manque (ex: un chèque), quand celui-ci sera présent dans le .ofx, comment faire correspondre automatiquement les 2 opérations, par exemple supprimer automatiquement mon entrée manuelle et garder celle du .ofx?

4 - Comment traduire dans le logiciel que je compte par exemple dépenser 200€ en nourriture dans le mois, mais sans donner de date précise comme dans les opérations automatiques. Je trouve cela utile toujours pour prévoir si les rentrées et sorties s'équilibreront. Et ensuite au fur et à mesure du mois, j'assignerai telle opération à mon budget nourriture pour savoir combien j'ai encore prévu de dépenser.

J'espère avoir été clair dans mes questions.

Merci d'avance.

kAzz · Le 16/05/2010, à 20:12

Hello,

J'ai essayé un peu tous les logiciels de comptes bancaires sous nunux (le dernier en date étant GnuCash), et n'ai jamais pu retrouvé le confort des prévisions de Quicken, chose que j'ai un peu de mal à comprendre d'ailleurs, tellement ça semble évident que l'intérêt premier de tenir ses comptes est de pouvoir faire des prévisions...

Si quelqu'un connait une solution équivalente sous Linux je suis preneur aussi, en attendant j'utilise Quicken 2000 avec Wine, vu qu'il est devenu gratuit depuis qu'il n'est plus distribué en France.

Dernière modification par kAzz (Le 16/05/2010, à 20:12)

jrev · Le 16/05/2010, à 20:13

Je crois qu'une simple page du tableur d'openoffice sur un modèle de journal comptable devrait suffire.
Je peux t'envoyer un modèle avec entrée/sortie caisse et entrée/sortie Banque.
tu n'as plus qu'à entrer tes frais fixes et tes rentrés d'argent pour le mois sur la même page.
Tu peux me contacter par mail perso sur le site

slayer03 · Le 16/05/2010, à 20:52

Jrev, je veux que tu m'envoies ton fichier "excel". Au bout de 3h sur Homebank je me suis dis que j'aurai peut être dur faire une feuille de calcul...

Mais ce qui est pratique avec un logiciel dédié c'est qu'on peut classer facilement ses dépenses et faire des importations directement de la banque pour pas tout retaper, donc je vais voir avec ton feuille, mais je vais aussi continuer à chercher un logiciel!

kAzz je vais voir quand j'aurai le temps pour Quicken avec wine.

En attendant, si quelqu'un peut répondre à les autres questions, merci!

Dernière modification par slayer03 (Le 16/05/2010, à 20:56)

Merle · Le 16/05/2010, à 20:56

1 - Comment voir combien j'aurai d'argent dans 15j par exemple? Car actuellement même après avoir rentrer des opérations automatiques, il faut que je sorte la calculette voir savoir combien j'aurai sur mon compte à telle date. C'est surtout la question la plus essentielle pour moi car sinon je ne vois l'intérêt de tenir mes comptes à jour.

Moi je rentre toutes tes opérations automatiques au premier jour du mois comme ça j'ai plus besoin de savoir ce qui va tomber tout est déjà comptabilisé.

2 - Opérations automatiques : si j'importe toutes les semaines le .ofx de ma banque, comment dire que l'opération XX de l'.ofx est en faite l'opération automatique ZZ que j'avais prévu? (Pour qu'il n'y ait pas de doublon) Est ce possible de faire correspondre automatique les 2 opérations?

Tu peux pas, mais tu es censé entrer l'opération le jour où tu l'a faite et la pointer après avec ton compte en banque, tu regardes avec la fonction budget les sous qu'il te reste a dépenser après avoir entré l'opération.

3 - Si j'entre manuellement une opération qui n'est pas encore enregistrée dans mon .ofx de ma manque (ex: un chèque), quand celui-ci sera présent dans le .ofx, comment faire correspondre automatiquement les 2 opérations, par exemple supprimer automatiquement mon entrée manuelle et garder celle du .ofx?

Tu peux pas mais pourquoi vouloir entré une opération qui n'a pas encore eu lieu ? le suivi de ton argent disponible se fait avec la fonction budget.

4 - Comment traduire dans le logiciel que je compte par exemple dépenser 200€ en nourriture dans le mois, mais sans donner de date précise comme dans les opérations automatiques. Je trouve cela utile toujours pour prévoir si les rentrées et sorties s'équilibreront. Et ensuite au fur et à mesure du mois, j'assignerai telle opération à mon budget nourriture pour savoir combien j'ai encore prévu de dépenser.

Avec la fonction budget ça se fait automatiquement.

Dernière modification par Merle (Le 16/05/2010, à 21:09)

slayer03 · Le 16/05/2010, à 21:40

1 - Moi je rentre toutes tes opérations automatiques au premier jour du mois comme ça j'ai plus besoin de savoir ce qui va tomber tout est déjà comptabilisé.

Oui c'est vrai je pourrais faire ça, mais je trouve que je perds alors l'intérêt de gérer mes dépenses avec un logiciel, je pourrais alors simplement crédit - débit (ou le contraire en compta?) et je sais combien je peux dépenser...

2 - Tu peux pas, mais tu es censé entrer l'opération le jour où tu l'a faite et la pointer après avec ton
compte en banque, tu regardes après avec la fonction budget les sous qu'il te reste a dépenser.

Dommage qu'on puisse pas. J'avoue ce serait plus logique ce que tu dis, mais je suis un peu fainéant...

3 - Tu peux pas.

Dommage

4 - Avec la fonction budget ça se fait automatiquement.

J'ai bien vu la fonction, j'ai testé, mais en plus je voudrais que le budget apparaisse dans opérations automatiques.

kAzz · Le 16/05/2010, à 22:49

C'est fort dommage tous ces "tu peux pas", c'est justement pour ça que j'ai gardé Quicken, avec lui on peut... et même plus, comme par exemple faire des scénarii en simulant un emprunt ou n'importe quel autre poste de dépense ou de revenu.

Dernière modification par kAzz (Le 16/05/2010, à 22:54)

slayer03 · Le 16/05/2010, à 23:22

Je trouve ça fou qu'il y ait aucun logiciel sous linux pour faire ça.
Ton histoire de Quicken qui permet de faire des simulations avec différents scénarios ça à l'air vraiment bien!

Y aurait-il un logiciel sous linux qui permettrait répondre à mes questions?

Bonne soirée!

kAzz · Le 17/05/2010, à 00:24

Après avoir essayé Grisbi, Homebank et GnuCash : aucun des 3.

Il en existe d'autres, voir ici : http://doc.ubuntu-fr.org/comptabilite
J'avais aussi essayé kmymoney il y a quelques temps, il ne m'a pas convaincu non plus... de plus il est écrit pour KDE, ça ne le fait pas vraiment sous Gnome.

Si tu veux tester Quicken, tout est là : http://club.quicken.free.fr/
Bien lire la foire aux questions avant de l'installer, il y a quelques astuces qui ne s'inventent pas (clé d'enregistrement notamment). C'est tout à fait légal, Intuit (l'éditeur) ne le commecialise plus en France depuis 2002, suite à un accord avec Microsoft qui a ainsi éliminé son plus dangereux rival de Money. Ca n'est pas du libre pour autant évidemment, mais en attendant aussi bien sous Linux je continuerai à l'utiliser : aucun autre logiciel de compta personnelle n'a fait mieux à ma connaissance, que ce soit en simplicité ou en fonctionnalités.

Dernière modification par kAzz (Le 17/05/2010, à 00:25)

Merle · Le 17/05/2010, à 01:03

Dommage

Non ça n'a aucun intérêt aucun logiciel de compta te permettra de faire ça, mais c'est lié a ton point 2 si tu le fais correctement le problème ne se pose plus.

J'ai bien vu la fonction, j'ai testé, mais en plus je voudrais que le budget apparaisse dans opérations automatiques.

Si tu fais une opération automatique par exemple sur l'assurance de ta voiture tu vas l'affecter dans la catégorie "assurances", il te suffit de chiffrer ce budget "assurances" pour que cette opération automatique soit tout de suite prise en compte dans ton budget.

aucun autre logiciel de compta personnelle n'a fait mieux à ma connaissance, que ce soit en simplicité ou en fonctionnalités

Il arrive déjà pas a se servir de Homebank l'envoyé sur une usine a gaz sans lui expliquer le fonctionnement basique de ce genre de logiciel c'est un peu risqué, et ça répond pas a son problème de budget.

Dernière modification par Merle (Le 17/05/2010, à 03:03)

21ch181 · Le 17/05/2010, à 08:51

Bonjour,

Nous utilisons Grisbi et globalement il répond bien aux objectifs comme ceux que tu décris Slayer03.
Actuellement, c'est vrai, les outils libres Linux n'ont pas la totalité de la couverture fonctionnelle des outils commerciaux W$ pour les particuliers : la cause principale étant que souvent ces outils ont été imaginé à l'origine pour de petites associations.

Grisbi ne dispose pas encore d'une fonction budget (elle est prévue pour la version en cours de développement : 0.6).
Cependant, il est possible de "l'approcher" en utilisant une petite astuce !
Dans les catégories, il est possible de créer différentes sous-catégories. Ainsi nous avons créé dans chaque catégorie qui le nécessitait, une sous-catégorie "budget" et nous avons saisie une opération de "crédit" pour la somme budgétée que l'on a affectée à cette sous-catégorie.
Pour cette catégorie, nous saisissons bien entendu au jour le jour des opérations de "débit" correspondant aux dépenses réalisées.
Un simple état mensuel en cours avec les catégories et sous catégories permet d'avoir instantanément le disponible budgétaire de chaque catégorie et le disponible budgétaire total !

Ce n'est pas la panacée, mais compte tenu de la souplesse d'utilisation de Grisbi cette petite astuce permet d'apporter une solution pratique en attendant la version 0.6 finale avec la fonction budget !

Merle · Le 17/05/2010, à 09:58

21ch181 il me semble que la version finale 0.6 est disponible avec ce ppa : https://launchpad.net/~glondu/+archive/ppa sinon Grisbi est très bien je lui reprocherais seulement par rapport a Homebank de n'avoir aucune fonction de recherche et de filtrage.

21ch181 · Le 17/05/2010, à 11:20

@merle :
Grisbi n'est toujours qu'en 0.6 RC2 à ma connaissance.
Pour les recherches la fonction existe, mais effectivement cela ne fonctionne pas comme on a l'habitude de le voir dans tous les autres softs puisque dans Grisbi on utilise un "état" pour faire les recherches !
Il faut créer un nouvel état de type "recherche" et là on peut faire absolument toutes les recherches que l'on souhaite ... je trouve cet aspect ergonomique original plutôt pas mal fait et très pratique à l'usage !
Mais c'est un changement culturel !

Merle · Le 17/05/2010, à 11:27

Grisbi n'est toujours qu'en 0.6 RC2 à ma connaissance

Regardes le ppa il me semble bien que pour Lucid Grisbi est en version finale ils mettent 0.6 RC 2 pour Jaunty et Karmic et 0.6 pour Lucid, pour la fonction de recherche autant pour moi je retire ce que j'ai dis

Dernière modification par Merle (Le 17/05/2010, à 11:31)

21ch181 · Le 17/05/2010, à 11:50

Pas de soucis pour la recherche .... ca n'avait pas été naturel pour moi non plus !!

Merci pour la release 0.6 finale : je vais faire un tour régulièrement sur le site de Grisbi mais pas récemment .... et comme je suis toujours sous 8.04 ... une tite compil s'impose !

Merle · Le 17/05/2010, à 12:18

Je l'ai installé pour voir c'est bien la version finale :

et les imputations budgétaires sont bien présentes :

21ch181 · Le 17/05/2010, à 13:42

@Merle :

Les imputations budgétaires étaient déjà présentes dans la 0.5.9.

Merci pour ton test d'installation 0.6 sous 10.04 : moi j'ai un peu de travail car il faut que je compile pour l'installer en 8.04 !!

Merle · Le 17/05/2010, à 17:54

Bon courage

slayer03 · Le 17/05/2010, à 20:03

Bonsoir,

je vais tester la nouvelle version Grisbi, car celle me dépôt ne fonctionne pas.
Mais est-ce que Grisbi permet de faire des prévisions?

21ch181 · Le 17/05/2010, à 20:34

@Merle :
C'est tout bon. Pas de soucis de compilation !

@slayer03 :
Grisbi permet d'établir des prévisions ... oui et non !
Il faut savoir que chaque écriture dans Grisbi peut être affectée à une catégorie / sous-catégorie et aussi à une imputation / sous-imputation budgétaire.
Partant de là, les états disponibles dans Grisbi permettent d'éditer des synthèses / analyses sur ces 2 types de classifications.
Cependant, il faut "ruser" pour, par exemple, avoir la visibilité d'un "reste à dépenser" dans une rubrique donnée dans le mois ou l'année.
Pourquoi ? Parce qu'aujourd'hui il n'est pas possible d'affecter une valeur prévisionnelle à une imputation / sous-imputation budgétaire et de comparer cette valeur prévisionnelle aux montants réellement dépensés ou engagés !

On ne peut donc pas dire à proprement parler que Grisbi permette de réaliser une gestion budgétaire prévisionnelle ! Mais en fin d'année il est possible d'avoir une vision précise des dépenses réalisées avec le découpage catégories et imputations .... ce qui permet d'établir son budget prévisionnel ! (avec ma petite astuce ci-après)

Personnellement j'ai contourné la difficulté en me créant une sous-catégorie "Budget" pour les catégories qui le nécessite. Il suffit alors de saisir un montant en crédit sur cette sous-catégorie de la catégorie dont je veux suivre le budget, à la date du 1er du mois, et l'état des dépenses mensuelles me permet de voir instantanément le solde dispo !
C'est pas "très comptable" mais ca me donne une très bonne visibilité !

Bien entendu il faut faire attention avec la gestion du solde réel de banque et les pointages ...

Dernière modification par 21ch181 (Le 17/05/2010, à 20:35)

franck09 · Le 17/06/2010, à 12:01

J'arrive peut-être un peu tard, mais pour ma part je te conseillerais kmymoney, car bien qu'il utilise effectivement les bibliothèques de kde, une fois configuré il peut répondre à la plupart de tes attentes :

1 - Comment voir combien j'aurai d'argent dans 15j par exemple? Car actuellement même après avoir rentrer des opérations automatiques, il faut que je sorte la calculette voir savoir combien j'aurai sur mon compte à telle date. C'est surtout la question la plus essentielle pour moi car sinon je ne vois l'intérêt de tenir mes comptes à jour.

Il suffit d'utiliser l'onglet Prévisions.

2 - Opérations automatiques : si j'importe toutes les semaines le .ofx de ma banque, comment dire que l'opération XX de l'.ofx est en faite l'opération automatique ZZ que j'avais prévu? (Pour qu'il n'y ait pas de doublon) Est ce possible de faire correspondre automatique les 2 opérations?

Il te faut définir tes échéances (loyer, factures et revenus fixes). Lors de l'import du .ofx, le logiciel te signalera que l'opération XX semble correspondre avec l'échéance ZZ et te propose de les faire coincider.

3 - Si j'entre manuellement une opération qui n'est pas encore enregistrée dans mon .ofx de ma manque (ex: un chèque), quand celui-ci sera présent dans le .ofx, comment faire correspondre automatiquement les 2 opérations, par exemple supprimer automatiquement mon entrée manuelle et garder celle du .ofx?

Comme pour le deuxième point, kmymoney te signalera que l'opération manuelle et celle du .ofx semble correspondre et te propose de les faire coincider.

4 - Comment traduire dans le logiciel que je compte par exemple dépenser 200€ en nourriture dans le mois, mais sans donner de date précise comme dans les opérations automatiques. Je trouve cela utile toujours pour prévoir si les rentrées et sorties s'équilibreront. Et ensuite au fur et à mesure du mois, j'assignerai telle opération à mon budget nourriture pour savoir combien j'ai encore prévu de dépenser.

Il te faudrait ici réaliser un budget prévisionnel (onglet Budget dans le menu latéral), en entrant tes revenus et les dépenses. Je ne crois pas en revanche que le budget puisse apparaître dans les opérations automatiques (ce qui serait logique, les secondes étant fixe et le premier n'étant jamais qu'une prévision et/ou un objectif financier).

Pour importer les ofx de la banque postale depuis le logiciel, il te suffit une fois le compte créé d'aller dans Compte, Carte pour le compte en ligne.
Dans la fenêtre Choisir un établissement financier, va dans l'onglet Manuel et complète le champs URL avec
https://ofx.videoposte.com
Il n'est pas nécessaire de remplir les champs Org et FID
cf. http://wiki.gnucash.org/wiki/OFX_Direct … k_Settings

Il te suffira ensuite de donner ton nom d'utilisateur (ton numéro de compte) et ton mot de passe.
Pour mettre à jour ton compte, il te faudra alors aller dans Compte, Mettre à jour le compte/Mettre à jour tous les comptes.

Marseillan · Le 21/10/2014, à 07:36

c'est un topic Homebank. Grisbi importe les données bancaires, après çà reste familial aussi. Prévisions, courbes, le jeune se met juste à vouloir faire ses comptes. Faut pas exagérer ! ah ces ingénieurs

old_bear · Le 26/08/2018, à 09:29

slayer03 a écrit :

1 - Comment voir combien j'aurai d'argent dans 15j par exemple? Car actuellement même après avoir rentrer des opérations automatiques, il faut que je sorte la calculette voir savoir combien j'aurai sur mon compte à telle date. C'est surtout la question la plus essentielle pour moi car sinon je ne vois l'intérêt de tenir mes comptes à jour.

J'interviens avec 8 ans de retard mais à l'époque ce bug était déjà mis en évidence dans HomeBank. Il sera probablement réglé un jour, puisque considéré dans la whishlist et confirmé. Il faut maintenant attendre ou que quelqu'un s'attelle à ajouter cette fonctionnalité : https://bugs.launchpad.net/homebank/+bug/121510

pascal06 · Le 25/09/2022, à 18:19

Bonjour à toutes et tous,
je fais un "déterrage" de post, mais je suis à ce jour également en recherche de logiciels de gestion de budget personnel qui puisse effectuer des "prévisions"... J'ai essayé la majeure partie des logiciels cités ici ou non.
Je n'ai jamais essayé Quicken sur Windows, mais j'en ai souvent entendu parler.
A une époque j'utilisais Bankperfect
A ce jour j'utilise Compte Bancaire Ymsoft, logiciel très très complet (fonctionnant plutôt bien sous Wine), mais assez complexe. Il permets cependant de faire des prévisions mais c'est assez délicat à mettre en place.
D'autres logiciels à me suggérer ? Libres, propriétaires, gratuits ou payants, peu m'importe...
Merci par avance !

dedepapa · Le 26/09/2022, à 08:41

Bonjour
Depuis maintenant pas mal d'année j'utilise Grisbi qui a une fonction prévision. Ces prévisions sont basées sur l'échéancier dans lequel tu entres toutes tes opérations récurrentes qu'elle soit en débit ou en crédit.
Tu peux avoir une visibilité à 1 mois jusque x mois. A toi de configurer ce que tu veux obtenir.

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